توزيع الأصول وأدارة المحافظ الاستثمارية

توزيع الأصول وأدارة المحافظ الاستثمارية

لكل عميل، نقوم في البداية بتحديد كيفية توزيع أستثماراتة التوزيع الأمثل بين الأصول المختلفة وفقا للوضع المالي الخاص بالعميل. ثم نقوم بعد ذلك بتنفيذ برنامج استثمار يتوافق مع هذا التوزيع المستهدف فنختار الأستثمارات و الأوراق المالية التي نعتقد بصفتنا مدير الأستثمار في مصلحة العميل.

تملك شركة النفيعي خبرة طويلة في مجال أدارة الأصول المالية مثل الصكوك الأسلامية وأسهم الشركات المساهمة العامة بالإضافة إلى الاستثمارات البديلة، وبشكل خاص العقارات وأسهم الملكية الخاصة.

عملية الاستثمار

النهج الاستثماري

• نهج إجمالي العوائد، يأخذ بعين الاعتبار احتياجات العميل الخاصة درجة تحمل المخاطر وأوقات الاستثمار ومتطلبات السيولة.
• إدارة شاملة لمخاطر المحفظة للحفاظ على رأس المال.
• نهج استثمار منظم ومتسق مع التشاور المستمر مع العميل.
• حساب منفصل للعميل مع التقرير بشفافية.
• مراجعة منتظمة وكلما استدعت الحاجة للمحفظة.
• التواصل المباشر مع مدير المحفظة.

اختيار المحفظة حسب متطلبات العميل الأستثمارية

المتحفظ

المتوازن

النمو

مثال على محفظة النمو

يجب أن تحتوي محفظة العميل على أنواع الأصول التي توفر فرص نمو لرأس المال.

لتصنيف أنواع الأصول بطريقة أبسط، تقدم النفيعي نوعين من الحيازات لعملائها:

الأستثمارات الأساسية

• تشمل فئات الأسهم والدخل الثابت والنقد
• استثمارات ذات سيولة أكبر ومنخفضة المخاطر نسبيا
• يتم تحقيقها من خلال أفضل الأسهم الإقليمية والعالمية والصكوك والصناديق المتوافقة مع الشريعة الإسلامية

الحيازات البديلة

• منتجات استثمارية أكثر تطورا تتميز بمستوى اعلى من المخاطر والعوائد المتوقعة وذات مستوى سيولة اقل.
• تشمل صناديق أسهم الملكية الخاصة والمنتجات والصناديق العقارية ، إلخ.